Os vídeos abaixo podem mostrar uma versão anterior do Calcme. Mesmo que alguns botões ou telas tenham mudado, o fluxo continua sendo uma referência útil para orientar os primeiros passos.
O módulo Conciliação Bancária (OFX) permite importar o extrato bancário da sua conta (em formato OFX) e compará-lo com os lançamentos já registrados no sistema. O objetivo é garantir que os valores que aparecem no extrato real do banco sejam iguais aos registros do sistema, identificando diferenças e mantendo seu financeiro sempre correto e atualizado.
OFX é um formato de arquivo padronizado que a maioria dos bancos brasileiros oferece para exportação de extratos.
Confrontar o extrato bancário real com os lançamentos registrados no sistema
Identificar automaticamente transações que já existem no sistema e correspondem a lançamentos do extrato (busca inteligente)
Criar novas transações diretamente a partir de itens do extrato que ainda não foram lançados
Registrar transferências entre contas bancárias identificadas no extrato
Resolver divergências de valores entre o extrato e os lançamentos existentes
Marcar transações como conciliadas, confirmando que o registro do sistema bate com o do banco
Acesse o internet banking da sua instituição financeira e exporte o extrato da conta desejada no formato .OFX. A maioria dos bancos disponibiliza essa opção na seção de extratos.
No sistema, vá em Financeiro > Conciliação Bancária - OFX. Você verá a lista de importações já realizadas com seus respectivos status.
Clique no botão "Importar OFX"
Selecione a conta bancária correspondente ao extrato
Arraste ou clique para selecionar o arquivo.OFX exportado do banco
Clique em "Enviar"
O sistema irá processar o arquivo, ler todas as transações contidas nele e criar uma nova importação.
Após a importação, você será direcionado para a tela de conciliação, que exibe todas as transações do extrato em formato de lista. Para cada item, o sistema mostra:
Data da movimentação
Descrição original do extrato
Valor (entradas em verde, saídas em vermelho)
Vínculo — se o sistema encontrou uma transação correspondente
Para cada transação do extrato, você tem três opções:
Ação | Quando usar |
Buscar transação existente | Vincular a uma conta a pagar/receber já cadastrada |
Criar nova transação | Quando o lançamento não existe no sistema |
Registrar transferência | Quando o item é uma transferência entre suas contas |
Clique no botão aprovar (check) para confirmar a conciliação de cada item
Clique no botão rejeitar (X) para descartar um item que não é relevante
Selecione vários itens e use "Conciliar selecionados" para aprovar em massa
Suporta arquivos OFX de conta bancária (débito) e cartão de crédito (crédito)
Detecta automaticamente a codificação do arquivo (UTF-8 e ISO-8859-1)
Suporta variantes de formato OFX (XML e SGML legado)
Exibe o período coberto pelo extrato e os totais de entradas e saídas
Ao importar, o sistema cruza automaticamente cada item do extrato com transações existentes, comparando valor e data
Correspondências encontradas são sinalizadas com um indicador visual especial ("Encontrado")
Transações já conciliadas são ignoradas na busca
Pesquise transações existentes por descrição, valor ou período
Selecione uma ou mais transações para vincular ao item do extrato
Edite a transação vinculada diretamente pela tela de conciliação
Quando o valor do extrato e o valor da transação vinculada são diferentes, o sistema oferece opções:
Opção | O que faz |
Aceitar valor OFX | O valor do extrato prevalece e substitui o valor da transação |
Aceitar valor existente | O valor da transação no sistema prevalece |
Gerar nova conta com a diferença | Cria automaticamente uma nova transação com a diferença |
Acréscimo (juros) | A diferença é registrada como juros na transação |
Desconto | A diferença é registrada como desconto na transação |
Para itens do extrato que representam transferências entre contas da empresa, selecione conta de origem e conta de destino
O sistema registra a transferência automaticamente com a flag de conciliada
Para itens do extrato sem correspondência, crie uma nova conta a pagar ou a receber diretamente
A transação é criada já com status pago/recebido e conciliado
Selecionar todos — marca todos os itens visíveis
Marcar não lançados — seleciona automaticamente os itens sem correspondência
Descartar selecionados — rejeita vários itens de uma vez
Conciliar selecionados — aprova todos os itens selecionados de uma vez
Filtrar por tipo: Todas, Entradas ou Saídas
Pesquisar por descrição ou valor
Paginação para importações grandes (até 50 itens por página)
Cada importação possui um status que indica o progresso:
Status | Significado |
Aberta | Nenhum item foi processado ainda |
Em andamento | Parte dos itens foi conciliada |
Finalizada | Todos os itens foram processados (aprovados ou descartados) |
O progresso é exibido como X / Y (itens conciliados / total de itens).
Onde consigo o arquivo OFX do meu banco? Acesse o internet banking do seu banco, vá na seção de extratos e procure a opção de exportar/baixar extrato no formato OFX. A maioria dos bancos oferece essa opção. Selecione o período desejado e faça o download.
Posso importar OFX de cartão de crédito? Sim, o sistema suporta tanto extratos de conta bancária quanto de cartão de crédito. No entanto, contas do tipo "Cartão" cadastradas no sistema não aparecem na seleção de conta bancária durante a importação — a conciliação OFX é específica para contas bancárias de débito.
O que significa o ícone de "Encontrado" com uma estrela? Significa que o sistema fez uma busca inteligente e encontrou automaticamente uma ou mais transações no sistema que podem corresponder ao item do extrato (mesmo valor e mesma data). Você pode aceitar a sugestão ou buscar manualmente outra transação.
Posso editar a data, descrição e valor de um item do extrato? Sim. Na tela de conciliação, todos esses campos são editáveis diretamente na tabela, antes de aprovar o item.
E se o valor do extrato for diferente do lançamento no sistema? O sistema detecta automaticamente a divergência e oferece opções para tratá-la: aceitar o valor do banco, manter o valor do sistema, gerar uma nova transação com a diferença, ou registrar como juros/desconto.
Posso conciliar vários itens de uma vez? Sim. Use os checkboxes para selecionar os itens desejados e clique em "Conciliar selecionados". Para importações grandes, o sistema processa em lotes automaticamente.
Posso descartar um item que não quero conciliar? Sim. Clique no botão de rejeitar (X) no item individual, ou selecione vários e use "Descartar selecionados". O item será marcado como removido e contará como processado no progresso da importação.
Posso excluir uma importação inteira? Sim, na lista de importações, clique no botão de excluir (lixeira). Uma confirmação será solicitada. Ao excluir, todos os itens da importação são removidos.
Uma transação já conciliada pode ser vinculada novamente? Não. Transações já marcadas como conciliadas são automaticamente excluídas da busca, evitando conciliação duplicada.
Posso importar o mesmo período mais de uma vez? Sim, porém as transações já conciliadas anteriormente não aparecerão como sugestão na nova importação, evitando duplicidade.
O arquivo não é aceito / "Formato inválido"
Verifique se o arquivo tem extensão .ofx (não.csv,.pdf ou.xlsx)
Alguns bancos exportam OFX com formatação não padrão. Tente exportar novamente com um período menor
Se o banco oferece opções de formato, escolha OFX e não OFC ou QIF
"Este arquivo é de conta bancária" ao importar como cartão (ou vice-versa) O sistema detecta automaticamente se o arquivo é de conta bancária ou cartão de crédito. Se você selecionou o tipo errado, o arquivo será rejeitado com um aviso. Basta selecionar o tipo correto e tentar novamente.
A busca inteligente não encontrou correspondências
A busca cruza valor exato e data exata. Se a data de vencimento ou o valor no sistema diferirem do extrato, a correspondência automática não ocorrerá
Use o botão "Buscar transações" para fazer uma pesquisa manual com filtros mais amplos (período, descrição, valor aproximado)
Não consigo acessar o módulo / "Acesso negado" Seu usuário precisa ter a permissão permissão para visualizar importações OFX para visualizar as importações, permissão para importar arquivo OFX para criar novas importações, permissão para conciliar importações OFX para conciliar e permissão para excluir importações OFX para excluir. Solicite ao administrador do sistema que conceda as permissões necessárias.
A importação está demorando para processar Para extratos com muitas transações (centenas de itens), o sistema carrega os dados em lotes. Aguarde o carregamento completo — a barra de progresso será exibida. A paginação também limita a exibição a 50 itens por vez para manter o desempenho.
Erro ao salvar a conciliação Verifique se todos os campos obrigatórios estão preenchidos (data, descrição e valor). O sistema exibirá uma mensagem indicando campos obrigatórios não preenchidos.
A transação foi conciliada na conta bancária errada Quando você vincula uma transação que pertence originalmente a outra conta bancária, o sistema exibe um aviso antes de prosseguir, informando que a transação será movida para a conta bancária da importação OFX. Confirme apenas se deseja de fato alterar a conta.
Exporte o OFX regularmente: Faça a conciliação pelo menos uma vez por mês para manter o financeiro atualizado e identificar divergências rapidamente
Confira o período do extrato: Certifique-se de que o arquivo OFX cobre o período que deseja conciliar
Revise as sugestões automáticas: A busca inteligente é muito útil, mas sempre confira se a correspondência sugerida é realmente a transação correta antes de aprovar
Use os filtros: Para importações grandes, filtre por "Entradas" ou "Saídas" e pesquise por descrição ou valor para encontrar itens mais rapidamente
Trate as divergências: Não ignore diferenças de valor — use as opções disponíveis (juros, desconto, nova transação) para manter os registros precisos
Não descarte sem verificar: Antes de descartar um item, certifique-se de que ele realmente não precisa ser registrado no sistema
Finalize todas as importações: Procure concluir cada importação (status "Finalizada") antes de iniciar uma nova do mesmo período
Funcionalidade | Disponível |
Importação de arquivo OFX (conta bancária) | Sim |
Importação de arquivo OFX (cartão de crédito) | Sim |
Busca inteligente (match automático) | Sim |
Vinculação manual com transações existentes | Sim |
Criação de novas transações a partir do extrato | Sim |
Registro de transferências entre contas | Sim |
Tratamento de divergência de valores | Sim |
Opção de juros e desconto na conciliação | Sim |
Edição de data, descrição e valor do item OFX | Sim |
Aprovação individual e em massa | Sim |
Descarte individual e em massa | Sim |
Filtro por tipo (entradas/saídas) | Sim |
Pesquisa por descrição ou valor | Sim |
Controle de status (Aberta/Em andamento/Finalizada) | Sim |
Exclusão de importação completa | Sim |
Controle de permissões de acesso | Sim |
Histórico de ações (auditoria) | Sim |
Nota: O módulo de Conciliação Bancária requer que as contas bancárias já estejam cadastradas no sistema antes da importação. Certifique-se de que a conta correspondente ao extrato esteja registrada em Financeiro > Contas Bancárias.