CENTRAL DE AJUDA — MÓDULO FINANCEIRO (Calcme)
O módulo Financeiro do Calcme é o centro de controle de toda a vida financeira da empresa. É aqui que estão reunidas as contas a pagar, contas a receber, extratos, movimentações bancárias, categorias de despesa e receita, centros de custo, emissão de boletos, comissões, conciliação bancária e faturamento. Para uma gráfica, é onde entram os pagamentos de fornecedores de papel e tinta, e os recebimentos de pedidos de clientes. Para uma marcenaria, é onde ficam as contas dos fornecedores de MDF e ferragens, os recebimentos de projetos e o controle de caixa diário.
O Financeiro não trabalha sozinho: ele conversa continuamente com os demais módulos do Calcme. Quando um pedido de venda é emitido com Nota Fiscal, o sistema já cria automaticamente uma conta a receber. Quando uma compra de material é registrada com permissão financeira ativa, o sistema cria uma conta a pagar. Se o Financeiro estiver bem configurado, o gestor nunca precisará digitar dois vezes a mesma informação.
O QUE É E PARA QUE SERVE
- Controlar o que a empresa deve pagar e o que ela tem a receber
- Organizar contas bancárias (corrente, caixa, poupança, cartão, caixa do PDV)
- Emitir e controlar boletos bancários de cobrança
- Calcular e pagar comissões de vendedores e agências
- Categorizar receitas e despesas para relatórios e DRE
- Distribuir custos entre centros de custo (máquinas, departamentos, projetos)
- Importar extratos bancários (OFX) e conciliar com os lançamentos
- Gerenciar o caixa do PDV (abertura, fechamento, sangria, reforço)
- Permitir o faturamento por múltiplas empresas (holding, filiais)
FLUXO COMPLETO
1. Cadastro base: configurar Contas Bancárias, Categorias Financeiras e Centros de Custo antes de começar.
2. Operação (venda ou compra): o pedido de venda, NF-e ou compra de material gera automaticamente conta a receber ou a pagar.
3. Lançamento manual: despesas fora de compras formais (aluguel, energia, manutenção) são lançadas diretamente em Contas a Pagar.
4. Pagamento/Recebimento: ao efetivar o pagamento ou recebimento, o sistema atualiza o saldo da conta bancária.
5. Conciliação: extrato do banco é importado via OFX e conciliado com os lançamentos do sistema.
6. Fechamento e relatório: categorias, centros de custo, DRE e fluxo de caixa traduzem os lançamentos em visão gerencial.
SUBMÓDULOS
1. TRANSAÇÕES — CONTAS A PAGAR, CONTAS A RECEBER, EXTRATO E TRANSFERÊNCIAS
Caminho: Financeiro > Transações (URL: /financeiro/transacao)
As Transações são o coração do módulo financeiro. A tela é dividida em quatro abas: Contas a Pagar, Contas a Receber, Extrato Geral e Movimentações Bancárias. Cada aba responde a uma pergunta diferente: o que devo pagar? O que vou receber? Como foi o fluxo geral? O extrato bate com o banco?
Contas a Pagar registram todas as saídas financeiras da empresa: compras de fornecedores, despesas fixas (aluguel, internet, água, luz), comissões, impostos, serviços. Podem ser criadas manualmente ou geradas automaticamente a partir de compras de material. Suportam parcelamento (ex.: 3/5), rateio entre categorias financeiras e centros de custo, além de anexo de documentos. Status possíveis: pendente, pago, vencido, conciliado.
Contas a Receber registram todas as entradas financeiras: recebimentos de pedidos de venda, receitas manuais, saldo inicial de caixa. Podem ser geradas automaticamente a partir de um pedido de venda com NF-e emitida. Suportam geração automática de boleto (se a conta bancária estiver configurada), parcelamento, rateio por categoria e centro de custo, e integração com gateways de pagamento.
Campos obrigatórios em um lançamento manual:
- Descrição do lançamento
- Valor
- Data de vencimento
- Data de competência (para fins contábeis)
- Conta bancária de destino/origem
Campos opcionais mas recomendados:
- Fornecedor ou cliente (vincula a um cadastro)
- Categoria financeira (para relatórios)
- Centro de custo
- Forma de pagamento (Dinheiro, Boleto, Pix, Transferência, Débito, Crédito, Ted, Cheque, BNDES, e outros)
- Parcelas (para crédito ou prazo)
- Número do documento
Fluxo típico de uma Conta a Pagar manual:
1. Clicar em "Nova Conta a Pagar"
2. Preencher descrição, valor, vencimento, competência
3. Selecionar fornecedor, categoria e conta bancária
4. Salvar
5. Quando efetuar o pagamento: abrir o lançamento e marcar como Pago, informando a data real e a forma de pagamento
Transferência entre Contas:
Para mover dinheiro entre duas contas bancárias (ex.: do caixa para conta corrente), use a função de Transferência. O sistema cria automaticamente uma saída na conta de origem (Conta a Pagar) e uma entrada na conta de destino (Conta a Receber), vinculadas pelo mesmo identificador.
Exemplo prático gráfica: a impressora offset parou e o técnico cobrou R$ 850,00 em dinheiro. Lançar manualmente em Contas a Pagar com categoria "Manutenção de Equipamentos", centro de custo "Impressão Offset", marcar como pago no mesmo dia.
Exemplo prático marcenaria: cliente pagou o restante de um projeto de cozinha em duas parcelas. O pedido gerou duas Contas a Receber automaticamente; ao receber cada parcela, basta marcar como recebida com a data real.
Permissões necessárias: acesso ao recurso no grupo do usuário.
2. CONTAS BANCÁRIAS
Caminho: Financeiro > Contas Bancárias (URL: /financeiro/conta-bancaria)
As Contas Bancárias são o alicerce de tudo no financeiro: todos os pagamentos e recebimentos precisam estar associados a uma conta bancária. Tipos suportados: Corrente, Caixa (caixa físico), Poupança, Investimento, Cartão (crédito ou débito) e Caixa PDV (vinculado ao ponto de venda).
Cada conta tem um saldo inicial (definido na data de início do uso) e o sistema calcula automaticamente o saldo diário com base em todos os lançamentos posteriores. Uma conta pode ser definida como conta principal da empresa, que será sugerida por padrão nos lançamentos. Contas do tipo Cartão podem ser vinculadas a uma conta corrente.
Campos obrigatórios:
- Nome da conta (ex.: "Bradesco Corrente", "Caixa Físico", "Caixa PDV 01")
- Tipo de conta
- Data inicial
Campos para boleto (quando habilitado):
- Banco, agência, conta, dígito
- Carteira de cobrança
- Convênio/cedente (integração integração fiscal)
- Configurações de juros, multa e dias de tolerância
ATENÇÃO: se uma conta bancária for excluída com lançamentos vinculados, o sistema solicita transferência dos lançamentos para outra conta antes de concluir. Nunca exclua uma conta ativa por descuido.
Exemplo prático gráfica: empresa tem conta corrente no Banco do Brasil para pagamentos de fornecedores e conta caixa para troco e despesas do dia a dia. Cadastra as duas, define a corrente como principal.
Exemplo prático marcenaria: além da conta corrente, tem caixa PDV para recebimentos presenciais e conta investimento para reserva financeira.
Permissões necessárias: acesso ao recurso no grupo do usuário.
3. CAIXA PDV
Caminho: Financeiro > Caixa PDV (URL: /financeiro/caixa-pdv)
O Caixa PDV é o ponto físico de atendimento e venda da empresa. Cada caixa cadastrado aqui fica disponível para abertura de turno no módulo de PDV. O cadastro é simples: nome e conta bancária vinculada (do tipo Caixa PDV). Durante o turno, é possível registrar sangria (retirada de dinheiro) e reforço (entrada de dinheiro para troco). Ao fechar o turno, o sistema fecha o extrato do dia para aquele caixa.
Campos obrigatórios:
- Nome do caixa
- Conta bancária (tipo Caixa PDV)
Exemplo prático gráfica: balcão de atendimento onde clientes buscam pedidos prontos e pagam. Cadastra o "Caixa Balcão" vinculado à conta Caixa PDV.
Exemplo prático marcenaria: showroom com dois pontos de atendimento. Cada ponto tem seu caixa cadastrado.
Permissões necessárias: acesso ao recurso no grupo do usuário.
4. CATEGORIAS FINANCEIRAS
Caminho: Financeiro > Categorias (URL: /financeiro/categoria)
As Categorias Financeiras organizam os lançamentos em grupos de Receita e Despesa, permitindo ao gestor entender onde o dinheiro entra e para onde vai. A tela tem duas abas: Receitas e Despesas. Suportam hierarquia: é possível criar uma categoria-pai "Matéria-Prima" e subcategorias filhas como "Papel", "Tinta", "MDF", "Ferragens". Uma categoria pode ser marcada como inativa sem ser excluída (histórico preservado).
ATENÇÃO: ao excluir uma categoria com lançamentos vinculados, o sistema pedirá que você reatribua esses lançamentos a outra categoria antes de confirmar.
Exemplo prático gráfica: categorias de despesa como "Papel e Materiais Gráficos", "Tintas e Insumos", "Manutenção de Equipamentos", "Energia Elétrica". Categorias de receita como "Vendas de Impressão Offset", "Vendas de Impressão Digital".
Exemplo prático marcenaria: despesas como "Chapas de MDF/MDP", "Ferragens e Acessórios", "Frete de Compras". Receitas como "Projetos de Cozinha", "Projetos de Dormitório", "Vendas de Balcão".
Permissões necessárias: acesso ao recurso no grupo do usuário.
5. CATEGORIAS DRE
Caminho: Financeiro > Categorias DRE (URL: /financeiro/categoria-dre)
As Categorias DRE estruturam a Demonstração de Resultado do Exercício — o relatório que mostra se a empresa lucrou ou teve prejuízo em um período. Diferente das categorias financeiras comuns, as DRE são organizadas em hierarquia contábil específica (Receita Bruta, Deduções, Receita Líquida, CMV, Lucro Bruto, Despesas Operacionais, EBITDA, etc.). Cada categoria financeira comum pode ser mapeada para uma categoria DRE.
NOTA: Este submódulo é relativamente novo no Calcme. Voltado para empresas que precisam apresentar resultados a contadores, investidores ou bancos.
Exemplo prático gráfica: o contador pede DRE mensal. O gestor mapeia "Vendas de Impressão" para Receita Bruta, "Papel e Tintas" para CMV (Custo da Mercadoria Vendida), "Energia Elétrica" para Despesas Operacionais.
Permissões necessárias: acesso ao recurso no grupo do usuário.
6. CENTROS DE CUSTO E RATEIOS
Caminho: Financeiro > Centros de Custo (URL: /financeiro/centro-custo)
Os Centros de Custo permitem distribuir as despesas entre diferentes departamentos, máquinas, projetos ou filiais da empresa. A tela tem duas abas: Centros de Custo (cadastro) e Rateios (regras de distribuição percentual automática).
Um Centro de Custo é um nome e uma descrição: "Impressora Offset A3", "Departamento Administrativo", "Obra Cliente João". Ao criar um lançamento, o usuário pode indicar que aquela despesa pertence a um ou mais centros (com percentual de rateio).
Os Rateios são regras fixas de distribuição: a conta de energia elétrica pode ser rateada automaticamente 60% para "Produção" e 40% para "Administração". O percentual total dos rateios configurados deve ser sempre 100%.
Campos obrigatórios:
- Nome do centro de custo
- Status (Ativo/Inativo)
Exemplo prático gráfica: centros de custo para cada linha de produção ("Offset", "Digital", "Serigrafia", "Acabamento"). O aluguel do galpão é rateado proporcionalmente entre as linhas.
Exemplo prático marcenaria: centros de custo por tipo de projeto ("Cozinha", "Dormitório", "Comercial") ou por máquina ("CNC", "Serra Circular").
Permissões necessárias: acesso ao recurso no grupo do usuário.
7. BOLETOS
Caminho: Financeiro > Boleto (URL: /financeiro/boleto)
O módulo de Boletos permite gerar, enviar, controlar e receber boletos bancários a partir das contas a receber. Para usar boletos, a conta bancária deve estar configurada com os dados do convênio bancário (integração integração fiscal ou Plug Boleto).
Ciclo completo de um boleto:
Criação > Registro no banco > Envio ao cliente > Pagamento > Retorno (arquivo de retorno bancário) > Baixa automática
Status possíveis: Não Registrado, Registrado, Atrasado, Pago, Baixado, Falha, Rejeição.
A remessa é um arquivo gerado pelo Calcme e enviado ao banco para registrar um lote de boletos. O retorno é um arquivo enviado pelo banco confirmando quais boletos foram pagos. O Calcme importa esse arquivo e dá baixa automática nas Contas a Receber correspondentes.
Operações disponíveis:
- Gerar boleto (individual ou em lote)
- Criar arquivo de remessa
- Importar arquivo de retorno
- Enviar boleto por e-mail
- Download do PDF do boleto
- Descartar boleto (cancela sem baixa)
Exemplo prático gráfica: ao fechar um pedido grande de cliente corporativo, o sistema emite a NF-e e gera automaticamente um boleto com vencimento em 30 dias. O boleto é enviado por e-mail direto do Calcme. No vencimento, o banco envia arquivo de retorno e o Calcme baixa a conta a receber automaticamente.
Exemplo prático marcenaria: cliente de projeto de escritório paga em 3 boletos mensais. Três Contas a Receber são criadas com datas diferentes, e três boletos são gerados e enviados de uma vez.
Permissões necessárias: acesso ao recurso no grupo do usuário.
8. COMISSÕES
Caminho: Financeiro > Comissão (URL: /financeiro/comissao)
O módulo de Comissões calcula e registra automaticamente os valores devidos a vendedores e agências com base nos pedidos de venda fechados. A tela tem duas abas: Vendedores e Agências.
O percentual de comissão é configurado por vendedor/agência. Quando um pedido é fechado, o sistema calcula o valor da comissão e cria automaticamente uma Conta a Pagar com o nome do vendedor/agência como beneficiário. É possível visualizar todas as comissões por período e confirmar quais já geraram conta a pagar.
Campos obrigatórios na configuração:
- Vendedor ou agência (vinculado a Cadastros)
- Percentual de comissão
- Base de cálculo
Exemplo prático gráfica: dois representantes externos com 5% e 3% de comissão sobre o valor líquido dos pedidos. Ao fechar o mês, o financeiro vê as comissões calculadas e confirma a geração das Contas a Pagar.
Exemplo prático marcenaria: agência de design indica clientes e recebe 8% sobre o valor dos projetos concluídos. A comissão aparece como Conta a Pagar automaticamente ao fechar o pedido.
Permissões necessárias: acesso ao recurso no grupo do usuário.
9. ANTECIPAÇÃO DE NF (NOVO)
Caminho: Financeiro > Antecipação de NF (URL: /financeiro/antecipacao/nf)
A Antecipação de NF permite que a empresa receba o valor de notas fiscais antes do vencimento, mediante um desconto (deságio). Funciona como uma operação de desconto de duplicata ou cessão de crédito: a empresa transfere o direito de recebimento de uma NF para um banco ou financeira, que paga adiantado descontando uma taxa.
NOTA: Este é um submódulo em expansão no Calcme. Pode depender de habilitação específica e nem todos os clientes têm acesso.
Quando usar:
- Empresa tem uma NF grande com vencimento em 60 dias e precisa de capital de giro imediato
- Parceria com banco ou plataforma de antecipação
AVISO: Detalhes operacionais completos desta tela podem não estar disponíveis — consulte o suporte Calcme.
10. MULTI FATURAMENTO (NOVO)
Caminho: Financeiro > Multi Faturamento (URL: /financeiro/multi-faturamento)
O Multi Faturamento permite que uma empresa com múltiplas entidades jurídicas (como um grupo empresarial, holding ou empresa com filiais) emita notas fiscais e gerencie contas a receber por mais de um CNPJ dentro do mesmo Calcme. Cada entidade tem seus próprios dados (CNPJ, Razão Social, endereço, conta bancária, série de NF).
NOTA: Submódulo recente, voltado para grupos empresariais. Pode não ser conhecido pela maioria dos clientes.
Campos obrigatórios:
- CNPJ
- Razão Social / Nome Fantasia
- Endereço completo
- Dados bancários
- Série de NF
Permissões necessárias: acesso ao recurso no grupo do usuário.
11. OFX — CONCILIAÇÃO BANCÁRIA
Caminho: Financeiro > OFX (URL: /financeiro/ofx)
O OFX (Open Financial Exchange) é o padrão de arquivo exportado pelos bancos com o extrato bancário digital. O Calcme importa esse arquivo e cruza automaticamente as transações bancárias com os lançamentos já registrados no sistema — isso é chamado de conciliação bancária.
A conciliação garante que o saldo do sistema bate com o saldo real do banco. Cada transação do extrato OFX pode ser: vinculada a uma conta a pagar/receber já existente, criada como novo lançamento se não houver correspondente, ou ignorada se for uma movimentação irrelevante.
Fluxo de uso:
1. No site do banco, baixar o extrato em formato.ofx do período desejado
2. Em Financeiro > OFX, importar o arquivo
3. O sistema exibe a lista de transações do extrato e sugere correspondências com os lançamentos do sistema
4. O gestor revisa, confirma ou ajusta cada correspondência
5. Ao concluir, os lançamentos ficam marcados como Conciliado e discrepâncias são sinalizadas
Exemplo prático gráfica: exporta extrato OFX do Bradesco referente ao mês de março. O sistema identifica que o depósito de R$ 4.200,00 do dia 15 corresponde ao recebimento do pedido nº 1.432. A tarifa do banco no dia 1º não tinha lançamento — o gestor cria manualmente Conta a Pagar com categoria "Tarifas Bancárias".
Exemplo prático marcenaria: importa extrato mensal do Itaú. Identifica um débito não cadastrado — descobre que foi pagamento feito pelo dono sem lançar no sistema. Cria retroativamente o lançamento.
INTEGRAÇÃO COM OUTROS MÓDULOS
O módulo Financeiro é acionado por praticamente todos os outros módulos do Calcme:
- Vendas / Pedidos: geram Conta a Receber ao emitir NF ou confirmar pedido
- Nota Fiscal (NF-e/NFC-e/NFS-e): emissão cria Conta a Receber vinculada à NF
- Compras: geram Conta a Pagar (quando permissão para sincronizar compra com o financeiro está ativa)
- PDV: registra transações de entrada a cada venda no balcão
- Comissões: geram Conta a Pagar para vendedor/agência automaticamente
- Calcpay (assinaturas/PIX): geram Conta a Receber via sincronização automática automático
O que quebra se o Financeiro não estiver configurado:
- Sem Conta Bancária: lançamentos não têm destino, contas a pagar/receber ficam incompletas
- Sem Categorias Financeiras: relatórios e DRE ficam genéricos e sem valor gerencial
- Sem "gerarBoleto" habilitado na conta bancária: boletos não são emitidos mesmo com pedido configurado
- Sem permissão para sincronizar compra com o financeiro no perfil: compras não geram contas a pagar automaticamente
CANCELAMENTOS E ESTORNOS
O Calcme usa exclusão lógica (soft delete): ao excluir ou cancelar um lançamento, ele é marcado internamente como excluído, mas o histórico pode ser consultado. O saldo da conta bancária é recalculado automaticamente após qualquer exclusão.
Estorno de pagamento: se uma conta a pagar foi marcada como paga por engano, o usuário pode estornar o pagamento (com permissão para restaurar transações). O lançamento volta para o status Pendente e o saldo é revertido.
Cancelamento de conta a receber: ao cancelar uma NF-e no módulo de Nota Fiscal, o sistema automaticamente cancela a conta a receber vinculada. Se um boleto já tinha sido gerado, ele é descartado.
Restrições:
- Contas a pagar/receber conciliadas não podem ser excluídas sem desconciliar primeiro
- Transferências entre contas: ao excluir uma transferência, as duas pontas são removidas automaticamente pelo sistema
ERROS E VALIDAÇÕES COMUNS
- "Conta bancária não encontrada": o lançamento foi criado sem conta bancária ou a conta foi excluída depois. Verifique se a conta ainda está ativa em Contas Bancárias.
- "Percentual de rateio não soma 100%": ao distribuir uma despesa entre centros de custo, os percentuais precisam totalizar exatamente 100%. Revise a distribuição.
- "Boleto não pode ser gerado — conta sem configuração": a conta bancária não tem os dados de boleto preenchidos. Acesse Contas Bancárias > Editar.
- "Categoria obrigatória": alguns relatórios exigem que o lançamento tenha pelo menos uma categoria financeira. Sempre associe uma categoria ao criar lançamentos.
- "Fornecedor/cliente não encontrado": o parceiro foi excluído do cadastro. Verifique em Cadastros Gerais.
- "Erro no registro do boleto" (status Falha/Rejeição): geralmente relacionado a dados bancários incorretos ou vencimento retroativo. Revise os dados da conta bancária.
PERGUNTAS FREQUENTES
P: A conta a pagar/receber foi criada automaticamente a partir de um pedido. Posso editá-la?
R: Sim, mas com cuidado. Editar o valor ou vencimento da conta não atualiza o pedido de origem — são registros independentes após a criação. Se o pedido foi alterado depois, você precisa editar também a conta a pagar/receber manualmente.
P: A conta a pagar foi marcada como paga por engano. O que faço?
R: Use a função de Estorno dentro da conta a pagar (requer permissão para restaurar transações). O lançamento voltará para pendente e o saldo da conta bancária será corrigido automaticamente.
P: O saldo da minha conta bancária no sistema não bate com o extrato real do banco. Por quê?
R: Pode haver lançamentos que não foram cadastrados no sistema (débitos automáticos, tarifas) ou lançamentos cadastrados mas ainda não marcados como pagos/recebidos. Use o módulo OFX para importar o extrato e conciliar.
P: Posso ter mais de uma conta bancária no Calcme?
R: Sim, sem limite. Cada conta tem seu próprio saldo e histórico. Você pode transferir entre elas usando a função de Transferência no módulo de Transações.
P: As comissões são calculadas automaticamente ou preciso fazer isso na mão?
R: O Calcme calcula automaticamente com base no percentual configurado por vendedor/agência e nos pedidos fechados. O gestor só precisa confirmar e clicar em "Gerar Conta a Pagar" para que a comissão vire um título no financeiro.
P: Como configuro para que a NF-e emitida já gere a conta a receber automaticamente?
R: Isso acontece automaticamente quando uma NF-e é emitida pelo Calcme. A conta a receber é criada com o valor da NF, o cliente como beneficiário e a data de vencimento conforme a condição de pagamento do pedido.
P: O boleto foi gerado mas o cliente disse que não chegou. O que faço?
R: Dentro de Financeiro > Boleto, localize o boleto e use o botão Enviar por E-mail para reenviar. Certifique-se de que o e-mail do cliente está correto em Cadastros Gerais.
P: O que acontece se eu excluir uma categoria financeira que tem lançamentos vinculados?
R: O sistema pedirá que você reatribua os lançamentos para outra categoria antes de concluir a exclusão. A exclusão nunca ocorrerá sem essa confirmação.
PROBLEMAS COMUNS
- Conta a pagar duplicada: pedido de compra foi salvo mais de uma vez. Verifique pelo número do documento e exclua a duplicata.
- Saldo negativo na conta bancária: mais saídas marcadas como pagas do que entradas. Revise se algum pagamento foi lançado na conta errada.
- Boleto com status "Falha": dado bancário incorreto (agência, conta corrente, convênio). Edite a conta bancária, corrija e tente gerar novamente.
- Comissão não aparece: verificar se o pedido de origem foi confirmado e se o vendedor está configurado com percentual de comissão.
- OFX não importa: arquivo pode estar corrompido, no formato errado ou de banco sem suporte. Tente exportar novamente pelo internet banking.
QUANDO ALGO PARECE ERRADO
- Saldo da conta não bate com o banco: faça a conciliação OFX ou revise lançamentos do período.
- Conta a receber desapareceu: pode ter sido excluída junto com o cancelamento de uma NF; verifique em Notas Fiscais > Canceladas.
- Boleto foi pago mas a conta ainda aparece como pendente: o arquivo de retorno bancário ainda não foi importado; importe o retorno em Financeiro > Boleto.
- Comissão foi calculada errada: o percentual configurado para o vendedor pode ter sido alterado depois; verifique em Financeiro > Comissões > Configuração.
- Transferência entre contas aparece duplicada: pode ter sido criada duas vezes; verifique pelo ID e exclua a duplicata.
ORIENTAÇÕES PARA O CLIENTE
1. Cadastre primeiro, lance depois: configure Contas Bancárias, Categorias e Centros de Custo antes de começar a lançar transações.
2. Nunca exclua uma conta bancária ativa: sempre redistribua os lançamentos antes de excluir uma conta.
3. Use a conciliação OFX mensalmente: isso evita que pequenas divergências acumulem e gerem saldos errados.
4. Revise comissões antes de gerar Conta a Pagar: uma comissão gerada como Conta a Pagar já afeta o saldo projetado. Só confirme quando tiver certeza do valor.
5. Mantenha categorias organizadas: uma boa hierarquia de categorias transforma seus relatórios em uma visão clara de onde o dinheiro entra e sai.
RESUMO
O módulo Financeiro do Calcme é completo e integrado: cobre todo o ciclo de vida financeiro da empresa, desde o primeiro lançamento de despesa até a conciliação com o banco. Funciona automaticamente em conjunto com Vendas, Compras, NF-e e PDV, eliminando retrabalho. Para funcionar bem, precisa de uma boa configuração inicial (contas bancárias, categorias e centros de custo). Com isso no lugar, o gestor tem controle total sobre o fluxo de caixa, as contas em aberto, as comissões e os boletos — tudo em um só lugar.